却说叶法善吃辛吃苦，挨饥受饿，历过多少路程，经过许多危险，兀自诚诚心心，不敢口出怨言，好容易到了终南山上。
此时钟离权别开吕、张二仙，要去海外访友，便命二仙在京，自己顺便代表张果，在那终南山下，化个道童，等候法善到来。
钟离只顾采药，不去理他。法善却如获至宝，慌忙上前为礼道：“小兄弟请了。”钟离回头一瞧，仍做自己的事情，口中却喃喃自语道：“哪里来的野人，统共活了四五十年，敢叫我小兄弟？你给我做灰孙子，还早个千万年哩。”法善听了，大惊道：“原来还是一位道长。我贫道有话请教，万乞不吝指示。”钟离把手中器具一丢，问道：“你问什么话？可是京中派人找张大仙来了？”法善越发惊骇，疾忙下拜道：“正是！弟子叶法善，奉当今诏旨，特来聘请大仙，望道长为我通报一声。”钟离却不答话，仍是喃喃说道：“早知这般恭敬，也不用吃这许多苦楚了，也不晓什么娘的晦气，又耽误了我许多工夫。”
法善听说，已知道童讥讽自己，兀是不敢答言，恭恭敬敬地立在一边，静候他的回话。钟离权笑了一笑道：“傻家伙，回去罢，人家已老早做了皇上家的国师了。你还呆在这里做什么？”法善不觉呆了一呆，说道：“原来张大仙得知消息，先已进京去了。”钟离权呸了一声，说道：“什么叫做进京？什么叫做先去、后去？他们大罗天仙，如日月照临，无处不到，与天地同体，有感而灵。说他在京，他也何尝不在此山；说他先去，也许动身还在你后。光这区区宇宙，什么大不了的事情，你们跑得一身臭汗，自谓走了千里之赂，若从神仙看来，无论相去多远，只是一步两步之间，算得什么大事。去吧，去吧，我真没工夫和你麻烦了。”说罢，转回身拾了器具，又采他的药去了。
法善怔了一会儿，心中忽生幻想，疑惑眼前的童子，不要就是张仙。我若当面错过，益发惹人笑谈。万一他哄我动身，自己又不曾去，岂不将我害死。想到这里，忽见道童又把器具一丢，哈哈大笑道：“告诉你吧，你才这等傻想，真个入了魔道了。天下哪有哄人的神仙？你既诚意而来，人家已是见你微忱，允了你的要求，已经早在宫中。你若不信，就在此山附近，租下一间茅屋，等待张大仙告老还乡，少不得还有见你之日咧。”
法善听了，方知张果实在不曾离开京师一步。眼前这童子，也不知是他的化身，也不晓是他的朋友。只恨自己功力太浅，辨认不清罢了。想到这里，钟离又大笑道：“既知功力不够，还不快快回去用功，偏要自夸薄技，做起什么法师来，不是笑话么？”法善见他事事先知，宛如窥见自己肺肝一般，不觉惶恐之极，拜倒于地。钟离又笑起来道：“叫你回去又不走，劝你留在这里用功，你又不愿意，一味和我胡缠些什么？也罢，我可怜你一路而来，辛苦惊吓，也受得够了。如今送你一阵风，将你带回京中去吧。”说罢，张口一呼，蓦地起一阵大风，把个叶法善从平地吹入九霄，飘飘荡荡，好似脱了线的风筝，向北吹去。法善吓得闭住了眼睛，连手足都不敢稍动。一会儿风势似乎静止，身子也好似有了着落，这才睁眼一看，咦！这真是怪事，不料一个身子，却在自己床上。慌忙四面一望，一点不错，不是自己府中是哪里呢？这一来，真把他骇得怪叫起来，惊动了外面的佣人和上房女眷人等，一齐都来查问。见了法善，一个个目瞪口呆，不知所谓。
法善的女人王氏先问道：“呀，你是几时回来的？怎么不从外面进来，也不来里面一转，却先睡在此地呢？”法善听说，重把双目一闭，自己回想过去种种情景和方才回来的情形，前前后后，想了一遍，忽然把眼睛一摸，向他们问道：“我们不是做梦么？”王氏啐了一口道：“青天白日，什么梦不梦的？”一句话，说得众人都笑起来。法善把神思定了一定，不觉有声没气的，叫众人退下。只留王氏在室，把过去的情形，一一地诉说出来。
倒是王氏明白些儿，听了这话，笑道：“枉恐你也算得有道之士，连这点道理都看不出来。人家做到大罗天仙，自然有无边的法力，广大的神通。以我看来，前后许多事情，全是张仙一人在那里开你的玩笑。他因恼你多嘴多舌，又对他没有礼貌，所以叫你吃些苦头。如今见你这般诚心，神仙是不肯过份待人的，可不将你一阵风送回家来了。总而言之，什么痴老、老郎、老郎的师父、终南的道童，都是张老一身所幻化的。自头到尾，不过是这么一回事儿。说句爽快话，和你这个多嘴先生，闹这一阵玩笑罢了。”法善仍是将信将疑。只得整好衣冠，赶入宫去。早见天子和一位老道，在那里大谈玄经秘笈咧。这才深信他妻子的话，原有见地。
天子见他回来了，笑说：“倒辛苦你劳动了一趟。”法善情知那道人即是张果，随即叩头道：“张道长是来了。微臣却为了一句饶舌，险些不得回来，再见万岁。”天子笑问如何情形。法善起来，又向张果行了个礼，笑道：“万岁不必问臣怎样怎样，横竖一切事情，全在这位国师肚子中间。万岁慢慢地问他就是了。”张果也笑道：“又胡说了，就不记得你妻子怎样对你说来。”从此张果奉诏在集贤院中安置，每天只在朝中随班进退。闲时也被召入宫，讲些修道玄理。初时很想天子能够修心立德，做个圣明之主。纵有劫数，或可挽回一二。这时的天子玄宗皇帝，初即位时倒也非常勤政爱民，开元之治，后世比于贞观。
到了后来，天下太平，万民乐业，这位天子便有些骄淫昏愦起来。到了改元天宝之后，内有宠妃杨玉环，外有幸臣安禄山，勾结一气，宣淫宫禁。朝中大臣又多结党营私，搅乱时局。张果在朝多年，眼见天下多故，劫运已成。这安禄山便是自己所放天平山下的老狐投生。他的行为，也多轶出范围之事。知道天下不久大乱，既然不能挽救，何必久混朝堂。这日下朝之后，便把退休之意对吕祖谈起。吕祖这几天却又发生了一件风流妙事。听得张果说话，因笑道：“师叔倒想走了。我却得了一位情人，这几时正来得要好，一时怎舍得离开京城咧。”张果听了大笑道：“神仙也有情人？这可是你作古的吧。”吕祖正色道：“怎么神仙不许有情人么？你要没甚么大事，就跟我去逛逛，才知道我这情人是真正的国色天姿，值得我如此钟情咧。”张果因他说得奇突，便道：“我就跟你去玩玩吧。”说罢，就要和他同走。吕祖笑道：“且慢，这等香艳地方，你我这样打扮，可有些不大相宜。”张果笑道：“原来你还不是拿本来面目和人家相见。可见你待人毫无诚意，怎能算得情人呢？”
一句话，说得吕祖哑口无言，不觉相视而笑。于是吕祖就化了个青年书生。张果便幻为中年商人模样。二人出了集贤院，步行而往，走过许多街市，方至一处大院落。吕祖以指叩门，里面开门出来，乃是一个下人打扮的，一见吕祖，口称王公子，满面堆下笑容，十分恭敬的样子；又对张果也行了个礼。张果笑道：“原来你倒有些面子，可惜变做王公子了。”吕祖慌忙以目示意，让他别多言。二仙进了门，经过大天井，绕出一条很长的走廊，方是里面正屋。张仙悄问吕祖，这究竟是什么地方。
吕祖悄悄地说道：“师叔，不好问得，等会儿你就知道了。”张仙不觉好生纳闷。一会儿走到大厅上，后面走出许多华衣丽服的年轻女子，一个个笑逐颜开，齐叫王公子。其中有一人相貌生得最美，年纪虽然略许大些，而天生丰韵，绰约娉婷，却非余女所及。吕祖笑对张仙说：“这便是小侄的情人，她叫白牡丹。”
张果听了白牡丹三个字，又见到这等情景，方知吕祖这一玩，竟玩到勾栏院中来了。心中兀自掌不住耍笑，只忍住了。看那白牡丹分开众人，挨近身来，把二仙一手一人，挽了进去。走过大厅后面，还有一间小小花厅。花厅两旁全是帘幕深垂、芬香扑鼻的绣闼香房。白牡丹把二仙拉入东首一间。张仙抬头一看，见室中陈设全是极考究的器具。最令他注目的，乃是妆台边悬的一副小小对联，下署回道人款。不觉手指吕祖，哈哈大笑。吕祖笑道：“这有什么好笑的。师叔也太少见多怪了。”张仙道：“我不笑别的，笑你如此多情，不怕堕入阿鼻地狱么？”吕祖笑道：“牡丹花下死，做鬼也风流。她不叫白牡丹么，我就情愿为她而死了。”张果未答。白牡丹却不容他说这等话，便伸出纤纤玉手，将他的嘴扪住，笑道：“人家说话，总要图个吉利，也没见你这位公子，口口声声总管说死说活。你为我死，可知我还不肯给你死咧。”
二仙听了，不禁哈哈大笑。白牡丹见二仙笑她，禁不住佯羞薄怒，赖在吕祖身上，要和他不依起来。吕祖慌忙饶舌道：“好姊姊，我这是和你耍子呀，怎么怪起我来了。”张仙坐在一边，见他们这等粘缠，不觉摇摇头笑道：“这倒真难为你，居然有此本领。”吕祖正色道：“这算得什么？我还请师叔喝会亲酒呢！会了亲，今晚小侄就得放肆一次，和这姊姊做些风流之事埃”张仙大笑道：“罢了，这会亲酒，可好请你照顾别人去吧。我这老头子夹在中间，别惹你们厌恶。”吕祖笑道：“师叔真乃古道君子。既如此，小侄就另请别的朋友去，改日再治酒筵吧。”
大家又说笑了一会儿。张仙要走。吕祖只得陪他一同出了院，回到集贤院寓所，张仙十分诧异这事，又知吕祖决不是无意之举，当下笑问其故。吕祖才告诉他道：“说起此女，我俩还算是老伴当哩。这人前生叫小金子，姓朱。我在庐山学剑之前，我们有过那样一层关系。小侄那时曾有那样一句话，当面允许她。如今巧在此地相逢。后来学剑成功，何大仙姑还向我开过一次玩笑。彼时小侄道行浅薄，还当她是戏言。如今却知道修道人真不能轻易允许人家什么的。为了那时一句话，真个便欠下了一注孽债。偏偏小侄到了京师，这女子却又二次转生，落在勾栏之中。小侄见她体颜神情，语言声气，和她前生一式无二，不期心中为之一动，立刻又记起仙姑的话来，默地一算，可不是。这人倒具有些大造化，该在我手中脱度。因此我便预备趁这空儿，将她提拔一番，也不枉她前生和我这一段缘份儿。”
张仙听说，这才恍然大悟道：“我就料你终有些子道理在内，原来是这么一回事儿。那就不怪你和她做起情人来了。”吕祖又道：“不瞒师叔说，我已试了她两次了。第一次，是试她这人良心如何。因她在幼年的时候，就有挟持生母狠辣的手段。这等心肠，就非人情所宜。但那时她是为自卫计，却还情有可原。我便和她打得很热。一天，装着急病要死。看她哭哭啼啼，请医问卜，那样子真是很诚恳的。”
张仙听了，大笑道：“你上当了。这等地方，哪有真心待人的。她那啼哭着忙，看是非常恳切，其实还是一种灌迷汤的手段罢了。”吕祖不等他说完，就摇头笑道：“师叔太克己了。这等妓女手段，只能哄得别人。若连我们神仙，都可以骗得过去，那就……那就……”说了两个“那就”，张仙又接下去笑道：“那就什么？那就成了神仙中的妓女了。”
一句话，引得吕祖大笑起来。又道：“第二次，我又设法试她的胆量，可有拼得性命的决心？这一试，居然也使我非常惬意。今后我就要进行第三试了。”张仙笑道：“你这也不是神仙度凡人，也不像公子玩妓女，倒是国家考试人才了。我倒替你耽着一件心事，似你这种方法，在你自谓别有苦心，单怕千秋万世之后，后人把你的意思，以讹传讹的，变个样儿，竟会说吕纯阳三戏白牡丹。形于歌曲，扮为戏剧，白发老妪，黄口稚童，当作神仙风流的艳史，永远传说起来，看你可能受得受不得？”吕祖笑道：“别人是不会这样胡闹的。除非你这位师叔，要开起我小侄的玩笑来。只要你一句话儿，流传下去，马上可以变三试为三戏。好在小侄只抱实际利人的宗旨，本身名节，但求本心无愧，好歹都非所计。再说风流神仙四字，何等不好，神仙难得风流，风流之人安得成仙？今小侄竟能以神仙而风流，风流而兼为神仙，岂非自有神仙以来第一佳话么？小侄倒也非常愿意领受这个美号咧。”
张仙大笑道：“好好，我一定成你之志，替你扬个风流之名于后世吧。”说得吕祖也大笑起来。后来八仙聚会，张仙把此话说与大众听了。其中蓝采和最顽皮，韩湘子也好耍，竟替他造下一段神仙趣史；名为“吕纯阳三戏白牡丹”。内中大致说，吕祖生性潇洒，是神仙中最风流不羁的人。曾在洛阳遇妓女白牡丹。吕祖见而悦之，遂与交好。吕祖是纯阳之体，能久战不泄。白牡丹也是风尘健将，既爱吕祖之貌，复尝其房事之勇，相交颇得，但终疑其不泄之故。后来何仙姑、蓝采和、韩湘子等云游至洛阳，闻知其事，遂化为凡人，对白牡丹说道：“你所交之客，可有异于常人？”白牡丹正因心有疑惑，苦于无从探问，既见三仙问及，即行举实相告。三仙因对她说明，此客是吕仙化身，如得他泄精一次，当可度。白牡丹急求其法。三仙因教以交合之时，在吕仙肋下，用力抠住，勿令避开，如此便可使他一泄。白牡丹如言试之，果然。吕祖惊而一算，方知被三仙捉弄。还喜他是纯阳之体，不生何种影响。若遇他仙，真将堕入轮回了。吕祖因白牡丹能得自己之精，虽出三仙教导，究竟不算无缘，便度她出世，成为地仙云云。这原是韩、蓝二仙一时游戏之作，而后人竟信为真实。果如张仙所言：‘形于诗歌，扮为杂剧，弄得妇孺皆知。’而吕祖之风流神仙，乃真为世所艳称。其实内中情节，显然有不通之处。在同道中互相戏谑，原无不可。若出之凡夫之口，非但不敬，也且为道人所笑，甚无谓也。因此后人又有三戏白牡丹为另一吕洞宾，与吕祖无关之说，以相纠正。
此说自具苦心，未可厚非，但终非根本纠误之法。唯本书作者，从许多秘籍中探考而得三试故事，兼知讹传三戏之故，亟为详述其事。庶几从今以后，不致再有那种诬圣不敬的传述了。
再说，吕祖把两试白牡丹之事，告诉张仙。张仙问他三试之法。吕祖笑道：“这等事情，要随机生发，哪有一定之理。如今要请教师叔怎样脱离朝纲呢？”张仙叹息道：“自我入朝任当今国师以来，转瞬在阳世过了二十多年了。眼见天子昏淫日甚。请了我来，除了高兴时候谈几句空言无补的道经以外，便是请我玩些把戏，给大家玩笑一阵。其中更有一事，使我万难再留的是，那个狐儿投生的安禄山，竟然渎乱宫闱，干出许多猥鄙之事。天子不明，反把他当作干儿子。种种可羞可耻之事，使我万万看不过去，忍不下去。照我本心，恨不得将他立刻处死。问他从前如何说法，怎么一入人间，就这样肆意妄为起来？但他既然是应劫而生，我又如何去收拾他呢？好在我本早要脱身，还是趁早走开，不见不闻，倒也干净。贤侄，你看此事如何？”吕祖听了，神机一运，笑道：“师叔可曾算过几时可以回山复旨？”张仙道：“倒还不曾推排到此。”吕祖笑道：“小侄已替师叔算准，大约三五天内，必可离朝下野。但须收一徒弟回去。师叔将此话放在肚里，自有速验。”张仙听了，也没说什么。
未知吕祖如何三试白牡丹，张仙何日回山，且看下回分解。